Področje opravljanja investicijskih storitev in ureditve kapitalskega trga po novem ureja zakon o trgu finančnih instrumentov (ZTFI). Zakon prinaša precej sprememb pri poslovanju banke s strankami.
Investicijske storitve in posli
Investicijsko bančništvo je namenjeno predvsem strankam, ki se ukvarjajo z investicijskimi storitvami in posli. Gre za storitve in posle v zvezi s finančnimi instrumenti kot so:
-
Prenosljivi vrednostni papirji (delnice, obveznice)
-
Instrumenti denarnega trga
-
Opcije
-
Terminske pogodbe
-
Menjalni posli
V UniCredit Bank sprejemamo in posredujemo naročila v zvezi s finančnimi instrumenti ter izvršujemo naročila za račun strank in za svoj račun. Poleg tega gospodarimo s finančnimi instrumenti in ponujamo investicijsko svetovanje. Izvajamo prve ali nadaljnje prodaje finančnih instrumentov z obveznostjo odkupa ali brez njega, ponujamo pa tudi upravljanje večstranskih sistemov trgovanja (MTF).
Ostala ponudba
-
Hramba in vodenje finančnih instrumentov
-
Krediti za opravljanje poslov s finančnimi instrumenti
-
Svetovanje glede kapitalske sestave in poslovne strategije
-
Svetovanje in storitve v zvezi z združitvijo in nakupi podjetij
-
Menjalniške storitve
-
Investicijske raziskave in finančne analize
Novosti v odnosu do strank
Zakon zavezuje banko, da pri izvrševanju naročil strank opravi vse razumne ukrepe za izvršitev naročila stranke pod pogoji, ki so za stranko najugodnejši. Pri tem banka upošteva več dejavnikov, in sicer:
- Ceno
- Stroške
- Hitrost
- Verjetnost sklenitve in poravnave posla
- Vrednost naročila
- Značilnosti naročila
- Druge okoliščine, pomembne za izvršitev naročila
Razvrščanje strank
Vse stranke, s katerimi banke oz. borznoposredniške hiše poslujemo na področju opravljanja investicijskih storitev in poslov, moramo razvrstiti v zakonsko določene skupine. Tako imamo neprofesionalne, profesionalne in nasprotno primerne stranke, ki jih skladno z zakonodajo obravnavamo različno – glede načina izvajanja trgovanja, stopnje zaščite strank, preglednosti poslovanja in podobno. Neprofesionalne stranke so deležne največje stopnje zaščite.
Določila zakona, ki se nanašajo na pravila poslovanja pri opravljanju investicijskih storitev in poslov, so pričela veljati 1. novembra 2007.
|
