S trajnim nalogom lahko banko pooblastite, da v določenem intervalu avtomatično prenaša sredstva z vašega računa na izbrane račune, v Sloveniji. Znesek sredstev, ki se prenaša mora biti fiksen.
IZPOLNJEVANJE TRAJNEGA NALOGA
Shranjene predloge
Izberite shranjeno predlogo za plačilo preko trajnika. S klikom na lupo, se direktno povežete na meni Seznam predlog.
Status naloga
Trenutni status naloga.
Tip naloga
Iz seznama lahko izberete:
Pri navadni obliki trajnika lahko v časovnem intervalu prenašate nespremenjene zneske, kar pomeni, da bo v izbranem obdobju, določen znesek nakazan z vašega računa na izbran račun (primerno za: žepnino, plačilo zavarovalnih premij, varčevanje, ...).
Pri čistilni obliki trajnika pa se v določenem časovnem intervalu znesek spreminja. To pomeni da boste ta znesek oblikovali sami, s kriteriji kot so »minimalno stanje na računu, minimalni znesek nakazila in maksimalni znesek nakazila«. Ta znesek pa se bo prenesel z vašega računa na izbran račun ob določenih dnevih v letu (primerno predvsem za varčevanje).
Začetni datum
Dan, s katerim bo trajnik stopil v veljavo. Začetni datum mora biti vsaj en delovni dan pred datumom prve poravnave.
Končni datum
Dan, do katerega naj bo trajnik veljaven. Ta dan mora biti vsaj en dan po zapadlosti zadnje obveznosti. Če želite, da bo trajnik veljaven do preklica, pustite polje prazno.
Frekvenca
Izbirate lahko med letnim, polletnim, četrtletnim, mesečnim ali dnevnim trajnikom. Določate lahko tudi po mesecu in dnevu.
Procesiranje v primeru nedelovnih dni
V primeru, da je na željeni datum plačila trajnega naloga nedelja ali praznik, lahko sami določite kdaj naj se vam nalog sprocesira, in sicer pred prvim nedelovnim (nedelja ali praznik) dnevom, ali pa prvi dan novega delovnega dneva.
Račun v breme
Račun v breme s katerega bodo sredstva odvedena.
Naziv nalogodajalca
Ime plačnika trajnega naloga (ime, naziv podjetja).
Shranjeni prejemniki
Izberite shranjenega prejemnika za plačilo preko trajnika. S klikom na lupo, se direktno povežete na meni Seznam prejemnikov.
Račun prejemnika
Transakcijski račun - je sestavljen iz treh sklopov števil. Prvi, petmestni sklop, je sestavljen iz številke banke in številke bančne poslovalnice, drugi pa iz številke komitenta in dvomestne kontrolne številke. Vse številke vpišete skupaj, brez vezajev.
Primer: 2900000xxxxxxKK
Interni račun - je skrajšana oblika računa, ki je odprt pri UniCredit Bank. Sestavljen je iz številke komitenta (običajno 6 številk) in trimestne končnice, ki označuje valuto računa (npr.: 555 za domačo valuto, 001 za prvo tujo valuto, ...).
S klikom na lupo, se nam v primeru določitve računa pravne osebe, kot prejemnika plačila, izpišejo podatki le-tega.
Referenca
Ta številka prejemniku plačila služi za lažjo prepoznavo namena plačila in plačnika. V to polje je dovoljeno vpisovati le številke (do 20 števk) in največ dva vezaja (uporaba črk in simbolov ni dovoljena).
Pri uporabi Posebne položnice referenco le prepišete iz podanega obrazca, pri plačilnem nalogu BN-02 pa pred njo stoji še dvomestno številčno polje – model.
V primeru, da vam je prejemnik plačila posredoval popolne podatke o modelu in sklicu (primer: 00-01012008-123), prvi sklop uporabite kot model (00), drugega pa vpišite v polje sklica (01012008-123).
Če vam prejemnik nakazila ni posredoval modela sklica (primer: 01012008-123), v polje model vpišite 00. V primeru, ko vam prejemnik plačila ni posredoval niti modela niti sklica (predvsem plačila na račune fizičnih oseb), uporabite model 00 in poljubno številko v polju sklic (primer: 00-2008).
Naziv
Ime prejemnika trajnega naloga (ime, naziv podjetja).
Naslov
Naslov prejemnika trajnega naloga.
Kraj
Kraj prejemnika trajnega naloga.
Znesek
Znesek, ki ga želite nakazati.
Statistična koda
Statistična koda pomeni namen plačila za statistiko plačil Banke Slovenije. V tem polju je potrebno določiti statistično kodo Banke Slovenije glede na to, kaj plačujete. Privzeto določena statistična koda je A8911. V primeru spremembe statistične kode, izbrišete obstoječo statistično kodo, kliknete na lupo in poiščete željeno s pomočjo iskalnika.
Najpogosteje uporabljene kode:
- A8911 - plačilo računov za blago in storitve (FO in SP) - Položnice, ki jih prejmete na dom, kot npr. Elektro, Telekom, RTV, vrtci, snaga, zavarovanja, voda, komunalne storitve, bančne in kreditne kartice pri drugih bankah itd. Če od upravičenca prejmete posebno položnico (rumeni obrazec), jo v Online b@nko vnesete preko vnosnega obrazca »Posebna položnica«, za katero je privzeta statistična koda A8911.
- A8929 - poplačila kreditov in ostala plačila (FO in SP) - Plačilo izstavljenih računov za storitve (npr. obrtniške storitve), nabavo blaga (npr. pohištvo), nakazilo na račune fizičnih oseb pri drugih bankah in plačilo anuitet za kredite.
- A8900 - plačila davkov (FO in SP) - Plačilo davkov in prispevkov, kazni in akontacij dohodnine.
Namen nakazila
Možnost tekstovnega sporočila nalogodajalca prejemniku, ki bo izpisan na bančnih izpiskih o stanju na računih (npr.: plačilo računa 223/2007, GSM storitve za maj,...)
Predloge
Aplikacija vam ponuja shranjevanje predlog po dveh možnostih
- splošna predloga
- predloga po prejemniku
Predlogi shranite tako, da po zaključku izpolnjevanja plačilnega naloga, kliknete na gumb Shrani prejemnika ali Shrani predlogo, odvisno od vaše želje. Nato jo še poimenujete po vaši lastni želji ter shranite s klikom na gumb z disketo.
Gumb Naslednji
Z gumbom Naslednji se vam odpre nov obrazec BN-02 (predhodni nalog je bil medtem shranjen).
POŠILJANJE
Nalog pošljete v meni Podpis nalogov, tako da kliknete na gumb Pošlji v podpis.
Ko ste nalog s klikom na gumb Pošlji v podpis shranili, vas sistem prestavi v meni Podpis nalogov, kjer vas čaka nalog, ki ga je potrebno potrditi (poslati na banko) z vpisom gesla.
Pomoč za podpisovanje nalogov
Nazaj na prejšnjo stran
|
