|
|
 |
ZDRUŽEVANJE DENARNIH SREDSTEV (CASH POOLING)
|
|
|
|
UniCredit Bank v slovenskem bančnem prostoru ponuja vzpostavitev domače ali mednarodne pooling strukture po meri z optimiziranjem likvidnosti.
Kaj pravzaprav je združevanje denarnih sredstev?
Združevanje denarnih sredstev (effective pooling) pomeni avtomatizirane prenose denarnih sredstev s sodelujočih transakcijskih računov skupine podjetij na izbrani, glavni račun matičnega podjetja. Sredstva na vseh računih, razen glavnega računa, se ob koncu dne prenesejo v celoti oziroma nad določenim limitom na glavni račun. Po drugi strani pa se lahko s sredstev na glavnem računu pokrivajo morebitni primanjkljaji na računih udeležencev. Obresti so obračunane glede na stanje na glavnem računu. Običajno združevanje denarnih sredstev poteka v evrih, možne pa so tudi druge valute.
Komu je namenjen?
- Centraliziranim skupinam podjetij z močnim centraliziranim zakladniško-finančnim oddelkom;
- podjetjem z željo po optimizaciji obrestnih prihodkov in višji boniteti.
Prednosti združevanja denarnih sredstev
- V vsakem trenutku dostop do potrebnih informacij o likvidnostni poziciji celotne skupine in posameznega podjetja;
- avtomatična dnevna koncentracija presežnih denarnih sredstev;
- učinkovito upravljanje sredstev - optimizacija obresti zaradi koncentracije sredstev in internega financiranja v lastniško povezani skupini podjetij;
- transparentnost pri upravljanju z denarnimi sredstvi;
- zmanjšanje stroškov in stopnje tveganj, ki izhajajo iz upravljanja sredstev v mednarodnem okolju;
- prihranek časa zaradi avtomatiziranega upravljanja likvidnosti;
- razbremenitev kadra v operativnih financah;
- pridobitev strateške prednosti: povečanje konkurenčnosti skupine.
Zakaj UniCredit Bank?
- Ponujamo svetovanje, odzivnost in proaktivnost lokalnega specialista (koncept "ene vstopne točke za vse države");
- nudimo ustrezne informacije za vzpostavitev in vzdrževanje strukture upravljanja z denarnimi sredstvi znotraj skupine lastniško povezanih podjetij doma in v tujini;
- vodimo koordinacijo na ravni bančne skupine in partnerskih bank v tujini, iz Slovenije;
- ponujamo koncept enake obravnave podružnic podjetja znotraj bančne skupine UniCredit Group in kakovostne storitve širom bančne skupine;
- omogočamo implementacijo prilagojene strukture upravljanja z denarnimi sredstvi za skupino podjetij, ki so tehnološko in pravno podprte, in pomenijo za podjetje dodano vrednost;
- povezujemo podjetja z izkušnjami v mednarodnem združevanju denarnih sredstev (cash pooling);
- organiziramo delavnice in dogodke s področja upravljanja z denarnimi sredstvi;
- smo banka z izkušnjami in številnimi referencami pri implementaciji rešitev s področja upravljanja z denarnimi sredstvi (cash management) in združevanja denarnih sredstev (cash pooling).
|
|
