|
|
 |
URNIK POSLOVANJA S TRANSAKCIJSKIMI RAČUNI
|
|
|
|
|
|
Urnik poslovanja s transakcijskimi računi (TRR) smiselno dopolnjuje Splošne pogoje vodenja transakcijskih računov in opravljanja plačilnih storitev.
Obveščamo vas, da bo z 20. marcem 2013 začel veljati nov Urnik poslovanja s transakcijskimi računi.
Tabela 2 - podaljšanje ure za odlivne naloge v USD z valuto izpolnitve isti delovni dan do 13. ure.
|
OBLIKA PLAČILNEGA NALOGA
|
URA PREJEMA PLAČILNEGA NALOGA
|
IZVRŠITEV PLAČILNEGA NALOGA
|
|
Papirni plačilni nalog (obr. 1450)
|
08:00 – 13:00
|
Isti delovni dan z valuto izpolnitve praviloma do dva (2) delovna dneva
|
|
|
08:00 – 9:00
08:00 – 13:00*
|
Isti delovni dan z valuto izpolnitve isti (0 delovnih dni) delovni dan1
|
|
Elektronski plačilni nalog
|
08:00 – 15:15
|
Isti delovni dan z valuto izpolnitve dva (2) delovna dneva
|
|
|
08:00 – 9:00
08:00 – 13:00*
|
Isti delovni dan z valuto izpolnitve isti (0 delovnih dni) delovni dan1
|
*velja le za plačilne naloge v EUR in USD
[1] Valuta izpolnitve 0 delovnih dni: za izvršitev plačilnih nalogov z valuto izpolnitve T+0 po Tarifi banke.
1. Postopek unovčevanja izvršnic.
2. Podaljšanje ure za elektronske odlivne naloge.
Odlivni plačilni nalogi v čezmejnem in mednarodnem plačilnem prometu
|
OBLIKA PLAČILNEGA NALOGA
|
URA PREJEMA PLAČILNEGA NALOGA
|
IZVRŠITEV PLAČILNEGA NALOGA
|
|
Elektronski plačilni nalog
|
do 15:15 (prej do 14:30)
|
Isti delovni dan z valuto izpolnitve dveh (2) delovnih dni
|
|
Zavrnitev plačilnih nalogov
Plačilni nalog iz naslova SEPA čezmejne in domače direktne obremenitve se zavrne, če zanj ni kritja na transakcijskem računu en delovni dan pred dnevom valute (prej na začetku delovnega dne na dan valute)
|
|
Odlivni plačilni nalogi
Tabela 3: Nalogi za odobritev, prenos, bremenitev, konverzijo
|
VRSTA NALOGA
|
URA PREJEMA PLAČILNEGA NALOGA
|
IZVRŠITEV PLAČILNEGA NALOGA
|
|
Nalog za prenos na račune v banki (tuja valuta/tuja valuta, domača valuta/tuja valuta, tuja valuta/domača valuta)
|
do 15:30, prejšnja 14:00
|
Isti delovni dan
|
|
|
Prilivni plačilni nalogi
Tabela 5: Prilivni plačilni nalogi v čezmejnem in mednarodnem plačilnem prometu
|
VRSTA PLAČILNEGA NALOGA
|
URA PREJEMA PLAČILA
|
DATUM ODOBRITVE TRANSAKCIJSKEGA RAČUNA
|
|
Plačilni nalogi z datumom valutacije istega dne
|
do 16:00*, prejšnja 15:30
|
Isti delovni dan
|
|
Nalogi s preteklim datumom valutacije
|
do 16:00*, prejšnja 15:30
|
Na dan prejema
|
|
Izplačilo priliva iz tujine iz prehodnega računa na podlagi razporeda
|
do 15:30
|
Isti delovni dan
|
|
Prenos priliva na drugo SLO banko
|
do 14:00, prejšnja 13:00
|
Isti delovni dan je izvršen prenos
|
*Velja za vse prilive obdelane po STP (Straight through processing - avtomatična obdelava) principu. Za prilive, kjer je potrebna ročna intervencija, velja da jih bo banka obdelala, v kolikor bo to izvedljivo
|
 |
|
