Prenesite si aplikacijo
Mobilna banka PRO!
Aplikacija je na voljo za samostojne podjetnike in mala podjetja.
Varčevanje
za prihodnost.
Vzajemni skladi
-
možnost mesečnih vplačil od 30 EUR dalje
-
ali enkratnega vplačila
-
novi skladi Amundi UniCredit Premium Portfolio
V UniCredit Bank vam bomo pomagali pri izbiri in oblikovanju najbolj ustreznega portfelja vzajemnih skladov, prilagojenega vašim potrebam in pričakovanjem. Na voljo so vam enkratna in redna mesečna vplačila.
Brošura
| SEZNAM_SKLADOV_CENIK_AMUNDI_MAJ_2023_FINAL | 136 kB | Download |
Ponudba krovnih skladov
Družba z najdaljšo tradicijo na področju vzajemnih skladov, ki je na voljo v Sloveniji. Podsklade krovnega sklada Amundi Funds upravlja družba Amundi Luxembourg S.A.
Več o naboru in vrednostih skladov preverite tukaj
O družbi Amundi Luxembourg
Amundi Luxembourg S.A. je globalna družba za upravljanje, ki je nastala leta 2010. Julija 2017 je prevzela Pioneer družbo za upravljanje, s tretjim najstarejšim skladom na svetu Pioneer Fund, ustanovljen leta 1928.
Amundi je prisoten v 37 državah ter zaposluje prek 5.000 ljudi od tega več kot 1.000 strokovno usposobljenih specialistov na področju analitike in upravljanja naložb. Amundi upravlja preko 1.426 milijard eurov, in je največja družba za upravljanje v Evropi ter ena največjih in renomiranih družb za upravljanje na svetu. Ponosni smo, da so njihove izkušnje na voljo tudi v Sloveniji.
Krovni sklad Amundi Funds
| PRENOSNI SKLAD |
ISIN PRENOSNEGA SKLADA |
PREVZEMNI SKLAD |
ISIN PREVZEMNEGA SKLADA |
| Amundi Funds II – Emerging Markets Equity |
LU0119365988 |
Amundi Funds Emerging World Equity |
LU0557858130 |
| Amundi Funds II – Asia (Ex. Japan) Equity |
LU0119373065 |
Amundi Funds Equity Asia concentrated |
LU0557854147 |
| Amundi Funds II – Emerging Markets Bond |
LU0119402005 |
Amundi Funds Emerging Markets Bond |
LU1882449801 |
| Amundi Funds II – European potential |
LU0271656307 |
Amundi Funds European Equity small cap |
LU1883306497 |
| Amundi Funds II – Top European players |
LU0119366952 |
Amundi Funds Top European players |
LU1883868819 |
| Amundi Funds II - Euro Bond |
LU0119391471 |
Amundi Funds Euro Government Bond |
LU1882473264 |
| Amundi Funds II – China Equity |
LU0133656446 |
Amundi Funds China Equity |
LU1882445569 |
| Amundi Funds II – Emerging Europe and Mediterranean Equity |
LU0119336021 |
Amundi Funds Europe and Mediterranean Equity |
LU1882447425 |
| Amundi Funds II – Euro Alpha Bond |
LU1760615614 |
Amundi Funds Euro Alpha Bond |
LU1894677027 |
| Amundi Funds II - Pioneer Global Select |
LU0271651761 |
Amundi Funds Pioneer Global Equity |
LU1883342377 |
| Amundi Funds II - Euro Strategic Bond |
LU0190665769 |
Amundi Funds Euro Strategic Bond |
LU1882475988 |
| Amundi Funds II - Global Multi-Asset |
LU0372176460 |
Amundi Funds Global Multi-Asset |
LU1883327816 |
| Amundi Funds II - U.S. Pioneer Fund |
LU0133643469 |
Amundi Funds U.S. Pioneer Funds |
LU1883872332 |
Krovni sklad je vzajemni sklad, sestavljen iz dveh ali več podskladov, ki imajo različne naložbene politike.
Kombinacije skladov
Za vas smo že pripravili naložbene košarice za redno mesečno varčevanje, ki so razpršene glede na vaš odnos do tveganja in naložbeni čas.
Naložbene košarice so kombinacija treh podskladov Amundi Funds, ki se med seboj razlikujejo glede na vlagateljev odnos do tveganja in naložbeni čas.
Za nakup, ker gre za redne naložbe, je treba skleniti tudi trajni nalog - razpršitev premoženja pa je na voljo že od 30 evrov mesečno.
Konzervativna košarica
Konzervativna košarica je primerna za vlagatelje, ki si želijo varnejše naložbe z zmernimi nihanji in višjimi pričakovanimi donosi kot pri bančnem depozitu.
Namenjena je vlagateljem, ki:
- Si želite globalne razpršitve?
- Iščete alternativo bančnemu depozitu, kljub temu pa pričakujete nekoliko višje donose in ste zato pripravljeni sprejeti tudi določena tveganja?
- Ste pri svojih vlaganjih previdni?
Tradicionalna košarica
Tradicionalna košarica je primerna za vlagatelje z željo po uravnoteženi naložbi, ki pričakujejo zmerne donose in se ob tem zavedajo tveganja, ki ga sprejemajo.
Namenjena je vlagateljem, ki:
- Si želite plemenititi sredstev na daljši rok?
- Ste se za višje donose pripravljeni izpostaviti tudi visokemu tveganju?
- Ste pri vlaganjih previdni?
Uravnotežena košarica
Uravnotežena košarica je primerna za vlagatelje, ki si želijo uravnotežene naložbe in se za pričakovanja po zmernih donosih zavedajo tveganja, ki ga sprejemajo.
Namenjena je vlagateljem, ki:
- Si želite plemenitenja sredstev na dolgi rok?
- Ste se za višje donose pripravljeni izpostaviti visokemu tveganju?
- Ste pri vlaganjih preudarni?
Dinamična košarica
Dinamična košarica je primerna za vlagatelje z dolgoročnimi cilji, ki iščejo možnosti visokih rasti, so pripravljeni na večja nihanja in se od pričakovanju po višjih donosih zavedajo tveganja kateremu se izpostavljajo.
Namenjena je vlagateljem, ki:
- Si želite globalno razpršene in likvidne naložbe?
- Imate visoka pričakovanja po donosih in se hkrati zavedate tveganja in možnosti znatnih izgub?
- Ste izkušeni pri vlaganjih na kapitalske trge?
Provizija
Višina vstopne provizije za posamezni portfelj je odvisna od višine vplačila ali od skupnega stanja v Amundi vzajemnih skladih na dan vplačila.
Primer
Če v katerikoli portfelj vplačate 30.000 EUR je višina vstopne provizije navedena v desnem stolpcu. Enako velja če imate na dan vplačila v enem ali več Amundi vzajemnih skladih stanje nad 20.001 EUR in vplačate poljuben znesek.
Vplačilo ali stanje
| Vplačilo ali Stanje naložbe v Amundi (v EUR) | ||
|---|---|---|
| Portfelj | do 20.000 | nad 20.001 |
| Konzervativni | 2,00% |
1,75% |
| Uravnoteženi in Tradicionalni | 2,50% | 2,25% |
| Dinamični | 3,00% | 2,75% |
Za vas smo že pripravili naložbene portfelje za enkratno vplačilo, ki so razpršeni glede na vaš odnos do tveganja in naložbeni čas.
Naložbeni portfelj je kombinacija več vzajemnih skladov Amundi Luxembourg S.A. in predstavlja skupek v naložbi, ki že s svojim imenom izraža naložbeno tveganje in profil vlagatelja, kateremu je namenjen.
Portfelji so namenjeni enkratnemu vplačilu v znesku od vključno 500 evrov.
Vplačilo ali Stanje
| Vplačilo ali Stanje v Amundi (v EUR) | ||
|---|---|---|
| Portfelj | do 20.000 | nad 20.001 |
| Konzervativen | 2,00% |
1,75% |
| Uravnotežen in Tradicionalen | 2,50% | 2,25% |
| Dinamičen | 3,00% | 2,75% |
Primer
Če v katerikoli portfelj vplačate 30.000 EUR je višina vstopne provizije navedena v desnem stolpcu. Enako velja če imate na dan vplačila v enem ali več Amundi vzajemnih skladih stanje nad 20.001 EUR in vplačate poljuben znesek.
Provizija
Višina vstopne provizije za posamezni portfelj je odvisna od višine vplačila ali od skupnega stanja v Amundi vzajemnih skladih na dan vplačila.
Sestava portfeljev
Pri sestavi portfeljev smo v okviru razpoložljivih registriranih investicijskih skladov sledili diverzifikaciji naložb znotraj naložbenih razredov, kot prikazuje tabela:
| DELNICE | OBVEZNICE |
| 40% Evropa | 80% Državne |
| 40% Severna Amerika | 20% Podjetniške & Visoko donosne |
| 20% Ostalo |
O vzajemnih skladih
Kaj so vzajemni skladi?
Vzajemni skladi so definirani kot premoženje, ki je ločeno od premoženja družbe za upravljanje, ki upravlja sklad, in je v lasti imetnikov investicijskih kuponov vzajemnega sklada. Sklad vlagatelju dovoli, da svoja denarna sredstva investira v skupen portfelj z ostalimi investitorji, ki imajo podobne naložbene cilje.
Tipi vrednostnih papirjev
Odvisno od naložbenega cilja, vzajemni skladi vlagajo v vrednostne papirje kot so delnice ali obveznice ter inštrumente denarnega trga ali kombinacijo vseh treh. Delnice so oblika lastništva v podjetju, obveznica pa oblika dolžniškega vrednostnega papirja, katerega lastnik posodi denar državi ali podjetju, ki se obveže poplačati posojilo z obrestmi ob zapadlosti. Instrumenti denarnega trga so visoko kakovostne kratkoročne naložbe, ki prinašajo donose, odvisne od kratkoročnih obrestnih mer. Omenjeni inštrumenti so zelo likvidni.
Kako investicijski skladi prinašajo donose?
Z naložbo v vzajemni sklad se sredstva lahko oplemenitijo s kombinacijo donosov (dividend in kapitalskih dobičkov) in vrednotenjem kapitala. Nekateri skladi nudijo možnost izbire med izplačilom dividend, drugi dividende avtomatično investirajo nazaj v sklad, kar pomeni, da se poveča vrednost sklada. Slednjemu primeru sledi tudi večina skladov, ki so na voljo v Sloveniji. Ko upravljavec premoženja odproda določeno naložbo v portfelju sklada, pride do kapitalskih dobičkov, če je razlika med nakupno in prodajno ceno pozitivna. Vrednost portfelja torej narašča s kapitalskim vrednotenjem, ko trenutna vrednost ali vrednost enote premoženja (VEP) naraste.
Cilji investicijskih skladov
Cilj ali naložbeno strategijo posameznega sklada določa tip vrednostnih papirjev, v katere se premoženje nalaga. Preden posameznik investira v sklad, mora določiti svojo naložbeno strategijo, ki naj bi se ujemala z njegovim osebnim naložbenim ciljem. Za lažje razumevanje skladov, si pred vstopom v posamezen sklad lahko preberete prospekt sklada, ki je uradni dokument, v katerem je izbran sklad podrobno opisan; z naložbeno strategijo, tipi vrednostnih papirjev v katere investira, potencialna tveganja ter stroški sklada.
Kako do prvega vplačila?
Vlagatelj s podpisom pristopne izjave k določenemu skladu soglaša s pravili upravljanja tega sklada. Ob podpisu vlagatelj poleg pristopne izjave prejme prospekt in pravila upravljanja sklada ter dodatek za vlagatelje v republiki Sloveniji, ko je govora o tujih vzajemnih skladih. Pred odločitvijo o podpisu pa je priporočljiv posvet s finančnim svetovalcem s katerim bosta na podlagi vaših želje, pričakovanj in potrebe skupaj določilanajustreznejši izbor ob upoštevanju vašega odnosa do tveganja. Slednjega svetovalec lažje oceni s pomočjo Profila vlagatelje (neke vrste vprašalnik), ki ga morate izpolniti ob prvem pristopu k skladu. Ko imate enkrat v lasti pristopno izjavo na kateri najdete vse pomembne informacije za nakazilo sredstev je odvisno od vas kdaj, koliko in kako pogosto boste v sklad vplačali.
- Likvidnost
DZU je zakonsko dolžna odkupovati točke vzajemnega sklada, kar v praksi pomeni da so vlagatelju sredstva na voljo v vsakem trenutku in niso vezana kot je to primer pri depozitih ali zavarovalnih produktih. Vlagatelj sredstva prejme na svoj transakcijski račun najkasneje 5. delovni dan po oddaji naročila za prodajo.
- Transparentnost
Vrednosti enot premoženja so znane vsak trenutek in se večinoma izračunavajo dnevno. Dostopna so v večini slovenskih dnevnih medijih in spletnih straneh katerih vsebina se nanaša tudi na dogajanja na kapitalskih trgih. Poleg tega so vlagateljem na voljo mesečna poročila (factsheeti), kjer so predstavljene tudi podrobnosti naložbene strategije in poslovanja posameznega sklada.
- Dostopnost
Prvi vzajemni sklad je z delovanjem pričel leta 1923 in se izkazal kot najprimernejša oblika dolgoročnega varčevanja. Tako so danes vzajemni skladi na voljo praktično na vsakem vogalu in dostopni množicam saj so minimalni zneski večinoma omejeni na 25 ali 30 € oziroma nakup ene točke. Lahko torej rečemo, da je danes lahko vsak, ki ima vsaj 25€ posledično udeležen na kapitalskih trgih kot lastnik več 10 kapitalskih naložb.
- Širok nabor naložbenih možnosti
Industrija vzajemnih skladov je danes razvita do te mere, da so vlagateljem na voljo praktično vse naložbene strategije in usmeritve, ki jih razvit finančni trg pozna. Kako lahko z vplačilom v sklad vlagate v farmacevtsko industrijo, Indijo, visoko donosne obveznice, sklade z garancijo glavnice ali sklade denarnega trga vezane samo na posamezno valuto.
- Stroškovna učinkovitost
Stroški vlaganja so nižji kot pri samostojnem vlaganju v vrednostne papirje. Poleg tega vlagatelj ne potrebuje strokovnega znanja in ne dodatnega časa.
- Varnost
Poleg razpršenosti naložb je zelo pomembno še enkrat poudarit, da je premoženje sklada ločeno od premoženja DZU. Ob tem se moramo zavedati, da je poslovanje pod budnim očesom nadzornih organov in tudi v Sloveniji večinoma če urejeno v skladu z evropsko zakonodajo. V Sloveniji nadzor izvaja Agencija za trg vrednostnih papirjev (ATVP).
Ustrezna časovna razpršitev sredstev v vzajemne sklade je poleg razpršitve v različne naložbene politike eno izmed najpomembnejših pravil, ki jih priporočajo izkušeni priznani strokovnjaki s področja vzajemnih skladov. Zato investirajte sredstva periodično, če le imate to možnost. S tem boste deležni prednosti metode povprečnega nakupnega stroška (ang. »cost average effect«), katere učinek jasno izkazuje spodnji primer.
Na žalost je prevečkrat tako, da je vlagatelji namesto racionalno obnašajo čustveno. Še posebej to velja v obdobjih hitrih rasti in globokih kriz. Izkušnje na kapitalskih trgih v ZDA kažejo, da obročna vplačila v investicijske sklade v 90% primerov prinesejo pozitiven rezultat, pri tem so upoštevana 5 ali 10 letna obdobja vlaganja od leta 1925 pa vse do danes.
Spodnja slika prikazuje razliko v učinku obročnega načina vplačevanja v primerjavi z enkratno naložbo. Enkratno vplačilo je bilo izvedeno v znesku 6.000 EUR, medtem ko so bila mesečna vplačila v višini 100 EUR razporejena skozi obdobje 5 let. Kot je razvidno je pri enkratnem vplačilu končni privarčevani znesek znašal približno 7.700 EUR (donosnost 28,3%), pri obročnem pa 8.400 EUR (donosnost 40%), kar predstavlja razliko v višini 11,7 odstotne točke.
Za boljše razumevanje naložbenih portfeljev in košaric
Prenesite brošuro, v kateri s številkami in grafi pojasnimo delovanje obeh naložbenih produktov.
Opozorilo vlagateljem
Investicijske sklade Amundi Funds upravlja družba Amundi Luxembourg S.A, članica skupine Amundi. Trženje, distribucijo in vplačila v sklade omenjenih družb opravlja UniCredit Banka Slovenija d.d.
Investicijski skladi niso bančni produkt in niso zaščiteni z nobenim zakonsko ali drugače urejenim sistemom jamstva za vloge oziroma s katerokoli drugo vrsto zavarovanja. Posledično je investiranje v investicijske sklade tvegano. Zaradi gibanj tečajev finančnih instrumentov obstaja možnost, da vlagatelj v naložbenem obdobju ne dobi povrnjenih vseh sredstev, vloženih v investicijski sklad. Dodatno, nalože v finančne instrumente v tuji valuti lahko nihajo tudi zaradi nihanj menjalnega deviznega tečaja. Realizirani pretekli donosi niso zanesljivo zagotovilo za donose v prihodnosti. Katera koli družba Amundi in / ali UniCredit ne jamči za donosnost naložbe v investicijske sklade.
Tekoči podatki o gibanju vrednosti točke posameznega investicijskega sklada so objavljeni v lokalnem dnevnem časopisu Dnevnik in na spletnih straneh https://www.unicreditbank.si/si/prebivalstvo/vzajemni-skladi-pioneer-luxembourg.html ter https://www.vzajemci.com/.
Prospekt krovnega investicijskega sklada z vključenimi pravili upravljanja, Dodatek k prospektu krovnega investicijskega sklada za vlagatelje v Republiki Slovenij, Dokumenti s ključnimi informacijami za vlagatelje (KIID), zadnje objavljeno letno in polletno poročilo krovnega sklada ter druga periodična poročila so vlagateljem dostopni na spletnem naslovu www.unicreditbank.si, brezplačni tiskani izvodi omenjenih dokumentov pa so vlagateljem na voljo tudi v poslovnih enotah UniCredit Banka Slovenija d.d. Vsi ti dokumenti so na voljo v angleščini, Dodatek k prospektu krovnega investicijskega sklada za vlagatelje v Republiki Slovenij in Dokumenti s ključnimi informacijami za vlagatelje (KIID) pa tudi v slovenščini. Vstopna provizija je odvisna od posameznega sklada in znaša do 3,5 % vplačanega zneska. Izstopne provizije ni. Upravljavska provizija znaša na letnem nivoju največ 1,8 %.
